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VISA信託投資なら、これ

VISAなどの投資信託は、一般投資家から集めたお金(資金)をまとめ、そのお金を株式や国債、公社債等の有望な投資先をファンドマネージャーと呼ばれる投資のプロにゆだね、金融市場で運用してもらうことです。その運用の結果、生じた利益を分配金として、投資家に還元する金融商品です。銀行と投資信託には大きな違いがあります。それは利回りの違いです。銀行預金利回りは、0.2%ぐらいです。投資信託利回りは、平均で5%ぐらいは可能です。多少リスクをとってでも投資信託を購入する方が有利です。10年間ぐらいの長期で運用すれば利益も年利回り5%以上で安定してきます。投資信託のリターンは銀行預金よりも大幅に大きいのですが、もちろんリスク(損失の機会)もあります。景気が悪くなった場合は株式市場が軟調になり、投資信託の運用成績も悪くなります。そうなると元本割れです。しかし、その元本割れのあとに大幅な上昇が待っているのが株式市場です。投資目的を明確にすることです。投資目的とはつまり、自分は何のために投資を始めるのかということです。住宅資金のためであったり、子供の教育資金のため、結婚資金のため、老後の資金のため、旅行費のためなど、さまざまな目的が想像できます。ぜひともVISA投資信託を購入する前に、自分が投資信託を購入する目的について考えてみてください。投資信託の「ブンさん」は大和投資信託が設定している投資信託で、正式名称は「りそな・世界資産分散ファンド」といいます。その愛称にちなんで、「ブンさん」と呼ばれるおじさんキャラクターが設定されているユニークな投資信託で、どうやら「ブンさん」と投資の分散、リスクの分散をかけているようです。さて、この投資信託の「ブンさん」はどのような投資信託なのでしょう。投資信託「ブンさん」は文字どおり資産を海外のソブリン債、海外の不動産投資信託(REIT)、海外の好配当株式におよそ三分の一ずつ分散投資し、安定した債権利子、不動産賃料、株式配当を確保しつつ、保有不動産や株式の値上がりも狙う投資信託です。ところで、この「ブンさん」がどれくらい素晴らしい投資信託かと言いますと、実は2006年のモーニングスターのファンドオブザイヤー国内ハイブリッド型・海外ハイブリッド型部門で最優秀ファンド賞を受賞しているのです。また、「ブンさん」は最近人気の高い毎月分配型の投資信託ですから、団塊世代のおこづかいや年金代わりにもぴったりの投資信託です。さらに、この投資信託「ブンさん」には、「ブンさん」シリーズとも言えるご当地ファンドがあります。例えば「大江戸ブンさん」では、海外の債券、海外のリートで運用する点は「ブンさん」と変わりませんが、海外の株式の変わりに東京都23区内の国内企業の株式で運用し、NTTドコモ、キャノン、ヤフーなど日本を代表する企業の株式が組み込まれています。投資信託は個人が運用するのではなく、プロに運用をまかせているため、リスクは少ないですが、手数料がかかります。投資信託を購入する時にはその手数料がどのくらいになるかをうまく比較して、もっともお得な購入方法購入先を見つけることが、非常に重要です。投資信託の手数料には、「購入する時の手数料」「保有している間の手数料」「解約するときの手数料」という3つの手数料があります。そして、投資信託を購入するときは、これらの手数料をしっかり比較して、購入する必要があります。購入する購入先やファンドにより、販売手数料がただであったり、安いところがあったり。また、運用実績を重視する場合には、プロに運用してもらっていることから、保有している間の手数料が高いものもあります。手数料を比較して、もっとも安いものを選ぶ必要もありますが、運用実績などを考慮すると、かえって、安い手数料かもしれません。3つの手数料のバランスを比較して、もっとも有利な投資信託を購入する必要があります。投資信託にかかる手数料は、全体のバランスが必要です。たとえば、販売手数料が高い、投資信託Aとその投資信託に比較して、販売手数料が低い投資信託Bを比較してみるとします。運用している年数が低い場合は、販売手数料が安い投資信託Bがお得かもしれませんが、もし、投資信託Bの信託報酬が高ければ、長い間、運用していけば、投資信託Aの方がお得になるかもしれません。投資信託の手数料はバランスが必要です。そして、バランスを重視するにしても、手数料を比較するのも結構大変ですね。そんな中で、これは、便利というサイトがありました。ファンドは、さまざまなものがあり、どれがよいと一概に言えないものです。手数料についても、比較はむずかしい。しかし、ここではそれが一覧表になっています。


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